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內容簡介
進股市如同迷藏遊戲，
是你玩錢，還是錢玩你？
★你是天生的投機者嗎？★
科老量身定做「投機天賦大考驗」，
你究竟有沒有炒股天賦，該如何調整投資策略
是讀者與科老最貼近的接觸！
自孩童時期，科斯托蘭尼便已經開始接觸大大小小的投機，深諳其中的滋味－－可以一夕間聚積畢生的財富，也可能在一分鐘之間盡失所有。科老於耳順之年在咖啡館設立講座，揭露金錢遊戲與投機人生的真髓。大師開講，直指金錢、賺錢真實本質，政治、股市宿命糾葛，體證投機、投資唐突弔詭的機運。
一甲子的市場打滾經驗，有滿口袋說不完有關投機的故事，科老一篇又一篇說古道今之中，可以看到一個投機大師敏銳的洞察與十足的耐性，還有出人意料的想像力和直覺。《金錢遊戲》一開文便說：「投機者是全世界最棒的職業！」科斯托蘭尼製作了一份問卷，提供讀者自我評估，對「投機家」躍躍欲試的讀者們，是不是真有玩這場金錢遊戲的天賦，是否真適合捧起「投機」這碗飯。市場起起落落，你是看錯，還是看對？
【買股票最重要的是選股票還是時機？】
如果在錯誤的時機買賣，即使對的股票也會輸錢；
如果在適當的時機買賣，那麼就算錯的股票也會賺錢。
【會對長期股市趨勢產生決定性影響的是？】
長遠來看，心理因素無關緊要，
誰會在今天預見後天的恐懼、希望和偏見？
產業的經濟成長率，決定一支股票的素質和獲利。
誰能預見各別產業多年後的發展，就能從中獲得愈多好處。
【市場行情雖有好消息，但沒有立即上漲時，怎麼辦？】
趕緊拋出所有存貨，
股市行情不漲是有道理的。
【內線人士推薦他們公司的股票，怎麼辦？】
內線人士雖然了解他們公司，但資本市場的發展與其無關。
他們又絕少誠實，
憑經驗也知道，要對知情人士的建議採取反性操作。
本書特色
1. 科斯托蘭尼的交易所研究課，啟發所有投資人
世紀投機家安德烈．科斯托蘭尼，在慕尼黑咖啡館暢談，也在德、奧大學授課，分享他80年來看穿全局、掌握人心的投機智慧。直至今日，混沌詭譎、一片迷霧的市場中，科斯托蘭尼的課堂，仍是投資人養成眼光、練就手感、鍛鍊心理強度的必修課。
2. 揭密！小散戶這樣成為世紀投機家
因為科斯托蘭尼，「投機」一詞被重新定義，增加了深思熟慮、摸透大眾心理和趨勢，繼而逆向操作，不憂不懼等待獲利或翻盤的智慧。「投機」蛻變為一門藝術，而他永遠是史上最特立獨行、眾人追隨的的散戶投機家！
3. 台灣三書長銷逾18年，銷售達80萬冊，新版上市！
增修版2018年重磅上市，老中青讀者、從新手到骨灰級投資者，人手一冊！
4. 台股漲跌、景氣起落之際，該進場？該空手？看科斯托蘭尼！
希望與不確定性雜陳的年代，一個永恆不變的指引──科斯托蘭尼的投機智慧。教你改造自己的投資基因，摸懂市場起落的道理，學科斯托蘭尼「在槍炮戰火中買進，在悠揚音樂中賣出」。
專業推薦
安納金（財經作家）
艾蜜莉（財經作家）
市場先生（《商業周刊》財富網專欄作家）
杜英宗（南山人壽董事長）
於貽勳（鋰科科技董事長）
邱沁宜（財經節目主持人）
黃國華（財經作家）
蔡康永（作家、主持人）
謝劍平（台灣科技大學財務金融所教授、前中華電信財務長）
闕又上（美國又上成長基金經理人、財經作家）
「科斯托蘭尼的真知灼見，是『行情＝資金＋心理』，這個概念讓我用在分析全世界大多數的股市、債市、黃金、能源、房價等等領域時，能夠八九不離十的了然於胸。」─安納金，財經作家
「有一句話說：『正確的看法沒有任何價值，必須要你正確而且大多數人錯誤這看法才有價值。』投機者之所以有利可圖，主要來自他的觀點正確，並且市場因為群眾心理或法規等因素對價值判斷錯誤。科斯托蘭尼就是這種方法最典型的代表人物。」─市場先生，《商業周刊》財富網專欄作家
「科斯托蘭尼不但具智慧，也非常慷慨，在他有趣的故事中，一再提到，真正好的投資決定來自好的『普通常識』，而不是幾百頁的報告，我深以為然。」─杜英宗，南山人壽董事長
作者介紹
安德烈．科斯托蘭尼 André Kostolany
德國知名投資大師，嫻熟金融商品和證券市場的一切，被譽為「20世紀股市見證人」、「20世紀金融史上最成功的投資者之一」。
1906 年生於匈牙利。13歲隨家人移居維也納後，開始著迷於歐洲各種貨幣的不同變化，從而展開其絢麗多彩的投機人生。他在德國投資界的地位，有如美國的華倫．巴菲特（Warren Buffett）。他的理論被視為權威，德國的投資人、專家、媒體記者，經常詢問他對股市的意見。
18歲時，父親送科斯托蘭尼至巴黎學習股票，影響其一生的人生觀與金錢觀皆於巴黎建立，並立志成為百萬富翁。此後他持美國護照、在德國工作，歷經兩次世界大戰，遭逢兩次徹底的破產。但科斯托蘭尼說：「投機者要提得起、放得下。」每一次衝擊的谷底，都讓他彈跳得更高。
70年代開始，科斯托蘭尼多了一個新頭銜「股市教授」，他開始在德國和世界各大都市的咖啡館中，教授股市知識和預測，上自王孫貴族，下至販夫走卒，都是科斯托蘭尼咖啡館講座中的學生。咖啡館講座回響熱烈，不但學生人數大增，連各大金融機構、銀行也爭相邀約演講，而科斯托蘭尼也成為德國、奧地利多所大學的客座教授。
科斯托蘭尼不僅是成功的投資者，也是廣受讀者喜愛的作家。雖然在35歲就賺得足以養老的財富，但過人的精力，使他不甘就此退休，轉而發展第二事業，將自己的證券交易經驗與理論，寫成一本本實用且平易近人的書籍，廣受讀者喜愛與推崇。60年代以來，30 年筆耕不輟：《這就是股市》一書被翻譯成7 國語言，還拍成了電影，從此躋身暢銷作家之列；1991 年的經典之作《證券心理學》一書，更是德國大學經濟系學生必讀書籍。從1987 年以來共出版13本著作，在全球賣出300多萬冊的佳績，包括台灣、中國、韓國、希臘、丹麥，都有翻譯版本。此外他也是德國經濟評論雜誌《資本》的長期作者，供稿長達25 年。
1999 年，見證百年金融發展的科斯托蘭尼因病辭世，留下財富給繼承者，但留下典範給所有的讀者。
譯者簡介
丁紅
原名楊琳，北京市人。北京大學德語系畢，曾任北京旅遊局翻譯員，現移居奧地利。
目錄
推薦序：投機，是一種戰略遠見／黃國華
推薦序：投機的本質：不確定性與風險／市場先生
推薦序：普通常識，創造不普通的投資／杜英宗
前言：充滿趣味的金錢故事／卡爾．奧托．弗爾
故事之前的故事：科斯托蘭尼的旅程
第一篇∣投機者一生的迷藏
1給投機者的一席話
2一日投機，終身投機
3燕麥與足球
4哥哥的酒椰葉投機
5對「海洋」的誤解
6三份檔案、一生寫照
第二篇∣金錢的迷藏
7貨幣萬花筒
8總理閣下的烏龍投機
9馬恩河奇蹟
10奇蹟再現
11打德國牌
12瑞士法郎要強勢
13貨幣貶值的真相
14金翅膀
15通貨膨脹，必要之惡
16所謂的債務危機
17一個有頭腦的律師
18蟋蟀和螞蟻
19美元勢將捲土重來
投機者語錄之一
第三篇∣股匯市的迷藏
20我的親身經歷
21董事長的強力建議
22皇家飯店神秘電報
23負負得正
24相信王子
25國王的搶錢伎倆
26五○％的大師
27神經脆弱的鋼鐵商
28股市晴雨錶
29情人的鑽石項鍊
30女人與股市
31傻瓜、吝嗇鬼、鳥兒和潮濕的腳
32科斯托蘭尼循環
33股市鑰匙
34週末投機
35一次大戰後的外匯市場
36一小時內失去一切
37投機的力量
38如何獲得重要情報
39遠來的和尚會念經？
40經紀人的昨日、今日
投機者語錄之二
第四篇∣期貨套利的迷藏
41臘肉—玉米—遊戲
42炒國債
43完美的套利者
44羅斯福這麼毀了我
45黃金走下領獎台
46我的秘密黃金投機
47亨特兄弟的白銀壟斷
48永不成功的壟斷
第五篇∣輸贏的迷藏
49主人還是奴僕？
50經濟第一
51監獄或綠林
52克魯格的悲劇
53華爾街上的慶典
結語 從八十五歲開始
序
投機的本質：不確定性與風險
為科斯托蘭尼的書籍寫序，我第一個想到的是：儘管他的故事引人入勝，但會不會讓許多人誤解投機的真義，把賭博和投機劃上等號？如果是這樣，那對這本書就太不公平了。
一般人很難理解投資者、投機者的獲利方式跟賭博的差異，我有一個簡單的比喻：好的投資者要像專業的工程師，他要盡全力讓自己的投資程式穩定，出現的意外愈少愈好。
好的投機者則像是專業的畫家，雖然有基礎的色彩學、構圖、人體工學等技術，但真正讓他卓越的是「與眾不同的想像力」。
至於賭徒就像吃瓜的群眾，充滿奇怪的想像、卻缺乏足夠的專業的知識，面對市場卻也能品頭論足一番，甚至也能獲利。
而他們在投資上的成果也如同字面上一般，工程師會得到安全與穩定，藝術家有可能得到巨大的成果，但也可能死後才成功（正確的預測市場，但你已經斷頭）。至於吃瓜的群眾就不提了。
想理解投機者在想什麼，先看懂兩個概念：「不確定性」與「風險」。
投資者是「做出高度確定性的預測」並且從中獲利的人，通常操作股票、債券、房地產這類獲利穩定的資產為主，判斷的準則通常是透過分析財報、產業特性、護城河，在保守的價格買進並長期持有，追求穩定的利息收入與企業成長，典型的代表人物就是華倫‧巴菲特。
要如何讓投資分析有高度的確定性？最簡單的方法就是長期投資，如果你每十年才看一次股票，會發現市場幾乎每次看都在上漲，上漲機率接近一○○%。科斯托蘭尼認為，如果你需要穩定的投資，就是買完股票後，吃顆安眠藥、睡個十年，醒來後就能得到一個高度確定性的結果。
而投機者是「做出不確定的預測」並從中獲利，通常各種商品只要有利可圖，他們都會操作，包含股票、期貨、外匯、債券、土地甚至藝術品。操作方法也可能有作多、放空、套利等方式。注意，在科斯托蘭尼的年代，放空股票是被視為惡魔般的離經叛道行為。有一句話說：正確的看法沒有任何價值，必須要你正確、而且大多數人錯誤，這看法才有價值。投機者之所以有利可圖，主要來自他的觀點正確，並且市場因為群眾心理或法規等因素對價值判斷錯誤。科斯托蘭尼就是這種方法最典型的代表人物。
不確定性多高，才可以稱為投機？如果你問一位長期投資者，很可能準確率八○%以下的判斷就被認為是在投機。有兩種情況會帶來不確定性：一是短期的市場變化，二是牽涉到人的決策。舉例來說，如果你每一秒鐘都去猜測未來的股價漲跌，一整天你可能只有五○%的次數是猜對，長期而言也很難有超過七○%以上的確定性。另一種情況是，你很難判斷與人有關的決策結果，大多數新聞、事件的解讀都和人有關，比方說，你不知道接下來央行對利率的政策，一來這並不是指牽涉到一個人的理性判斷，而是在許多人事物交互影響之下產生的結果，因此即使理論再正確，結果都有可能出乎意料之外，即使判斷錯誤，最後卻獲利的狀況也有可能發生！
科斯托蘭尼說：「贏是可能的，輸是必然的；贏回來是辦不到的。」意思就是在投機這麼高度隨機的過程中，你必然會常常遇到失敗。
很多人誤以為投機者重視的是發掘大獲利的判斷力與想像力，其實正好相反。投機者首要面對的不是獲利，而是「生存」，也就是處理風險的能力。
「風險代表傷害的大小，而不是機率的大小。」例如：某一次投機失敗的機率即使只有○‧一%，但失敗時你要虧損一千萬元，那風險就非常巨大，反之如果只會虧損十元，那即使虧損機率九九%也沒什麼大不了。投機者在失敗有如家常便飯的情況下，如果沒有特別注意風險，早晚有一天勢必遭遇巨額的虧損。這也是為什麼你會看到科斯托蘭尼不斷在書中強調避免槓桿：「寧可以自有資金擁有少量負債累累公司的股票，也不要以貸款擁有一流公司的股票。」下重注、資金過度槓桿，都是導致投機必定失敗的原因。
最後在看完書後，不要只沉浸在投機者風花雪月的故事中，而是要嘗試採取行動。在理解到市場風險與不確定性以後，新手因為害怕風險裹足不前，老手則是因為看到太多起起落落，而失去了行動能力與勇氣。你不一定要成為一位投機者，但無論如何必須行動，你的財務狀況才可能開始改變！
詳細資料
- ISBN：9789867778123
- 叢書系列：
- 規格：平裝 / 272頁 / 17 x 22 cm / 普通級 / 單色印刷 / 增修版
- 出版地：台灣
- 本書分類：> >
內容連載
「投機者」不是普通的職業，更不保證能夠功成名就，卻是一種健康的職業。每個人都知道，腦力勞動是人類生理狀況的重要元素。所以老人喜歡玩填字遊戲、下下棋或打打牌，因為這類活動要求腦力不斷運作。投機也是一種這樣的精神鍛鍊、一種體能運動、一件有趣的事。對一個真正的投機者來說，重要的不僅僅是贏錢的快感，他要證明他有理。投機者的工作與記者相近，都是透過分析事件而得出最終結論；記者的結論是評論，投機者的結論則是行動。當然，記者分析錯了還可以繼續當記者，投機者一旦犯了錯，就必須立刻改行。
投機者生活得像哲學家一樣，儘管他只是個籍籍無名的哲學家。赫拉斯（Horaz）說：「遠離工作的人是幸福的。」投機者總是隨身帶著工具：一支手機、一台收音機，也許還有一份報紙。但他從不像奴隸般死盯著每一個字母，懂得從字裡行間讀出神韻。投機者沒有老闆也沒有雇員，不像銀行家和經紀人那樣必須忍受神經質的顧客；是一個高貴的人！
這個高貴的人可以隨心所欲地支配自己和時間，因此許多人羡慕他、效仿他，也就不足為奇。我不知聽了多少遍這樣的問題：如何才能成為成功的投機者？
投機者的精神永不停息，甚至在睡眠中也要和自己討論：「我應該買、應該賣，還是應該觀望？」他必須像個管風琴手一樣，用盡所有辦法，面面俱到；他也必須能預見事物的結果，以及可能出現的反應。這通常不是件簡單的事，一般人其實很難預測任何事件或股市的結果。但投機者不同：有時他的反應倒像是個酗酒成癮的人，聽到好消息哭，聽到壞消息笑。
... 「職貢圖」，本意是中國古代王朝展示其與周邊毗鄰國家或部族間交往關係的圖畫。 職貢，即向皇帝盡職納貢。 中國古代王朝一直以天下中心自居，將周邊民族或國外視為外藩臣屬，它們與中國的交往都是對「天朝」的職貢。凡是內容上表現中國與外國或其他民族交往的圖畫，都可歸入「職貢圖」範圍之內。 其中，乾隆年間所編繪的「職貢圖」，工程浩大，影響深遠。 這項工程，從乾隆十五年（1750）開始籌備，乾隆十六年（1751）起開始繪製。乾隆皇帝諭令軍機處統籌，動員中央與地方政府繪製的四卷大型圖卷。乾隆二十六年（1761）大抵完成後，隨著版圖的擴增與少數民族的歸附，陸續進行增補。每段圖附滿、漢文題識，涉及對外關係與邊地統治等議題，反映出乾隆皇帝的國際外交、貿易與民族政策。 ... 繪製完這套繪本「職貢圖」後，還以此為樣本，編纂出了寫本和刊本。 後來，又出現了「職貢圖」的摹本。 在眾多版本中，北京故宮博物院所藏「職貢圖」與臺北故宮博物院所藏謝遂「職貢圖」最為有名。 日前，臺北故宮博物院展覽，謝遂「職貢圖」在列，使得人們有機會仔細閱讀這皇皇巨製的面目。 臺北故宮博物院典藏「職貢圖」，共四卷，乾隆年間謝遂繪製。謝遂，生卒年待考，乾隆朝供奉內廷。 第一卷共六十九圖，為西洋、外藩及朝貢屬邦圖像。 第二卷共六十一圖，為東北、福建、湖南、廣東、廣西等省邊疆民族圖像。 第三卷共九十二圖，為甘肅、四川等省邊疆民族圖像。 第四卷共七十八圖，為雲南、貴州等省邊疆民族圖像，合計共三百圖。 這些圖，都是沿邊各省督撫進呈圖樣，以地相次，分卷繪製增補而成，有漢、滿文圖說及題識。 乾隆年間的「職貢圖」堪稱一套瑰麗的中外民俗畫史，也充分反映了乾隆皇帝對東西洋各國、朝貢屬邦的貿易政策，以及對邊疆地區的民族政策。 在此，我們呈現謝遂「職貢圖」第一卷的圖畫，供愛好者觀看，如上所述，此卷包括三種情況：一為西洋人物，二為外藩人物，三為屬部人物，此卷共有六十九組圖—— ............................................................................................................................................................................................................... 從此繪卷中可知,與清朝關係最親密的是「慶賀大典俱行貢獻禮」的朝鮮國,其次是「屢賜匾額」的琉球國,還有「十年一貢」的南掌國,「朝貢惟謹」但不知幾年一貢的暹羅國,「五年一貢」的安南國和蘇祿國,「貢市不絕」的荷蘭國,「朝貢貿易每歲或間歲一至」的鄂羅斯,只進貢過一次的緬甸國和大西洋國等等。 圖中，清朝將「鄂羅斯」也納入在了朝貢「國家」中。其實，清朝與沙皇俄國之間,自康熙二十八年(1689)簽訂《尼布楚條約》前後起,即已是平等的近代外交關係了，但清朝皇帝為了鞏固國內統治,需彰顯天子的仁德,所以在「職貢圖」繪卷上有必要強調朝貢關係。 關於西方的小西洋國、英吉利國、法蘭西國等,有些強調朝貢,有的絲毫沒有記載朝貢,有的以前朝貢,到了清朝什麼關係都沒寫,只描述了其風俗習慣和服飾等，而且沒有關係的「國家」比有朝貢關係的還多得多。這說明「職貢圖」繪卷不像其名字所述的「職貢」那樣,專門是為了強調「朝貢、獻貢」的上下關係而編繪。
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